Productos

Los productos están asociados a los bancos y pueden ser de distintos tipos dependiendo de la modalidad del banco:

• PSD2: checking
• NO PSD2: checking, card, remittances, securities, risk, leasing, tpv, lineofcredit, insurance, factoring, guarantee, loan, pensionplan, confirming

Vista

Campos

En esta sección se detallan los campos de los productos:

• Id. banco: Identificador del banco del producto.
• Código: Código de producto indicado por el banco.
• Descripción: Descripción del producto indicado por el banco.
• Tipo: Tipo del producto. Puede ser checking o card.
• IBAN: IBAN del producto en caso de ser checking.
• PAN: PAN del producto en caso de ser card (no siempre viene informado, depende del banco).
• Divisa: Divisa del producto indicada por el banco.
• Saldo: Saldo del producto indicado por el banco.
• Saldo contable: Saldo contable del producto indicado por el banco.
• Saldo dispuesto: Saldo dispuesto del producto indicado por el banco.
• Saldo concedido: Saldo concedido del producto indicado por el banco.
• Saldo disponible: Saldo disponible del producto indicado por el banco.
• Cód. divisa: Cód. divisa del sistema obtenida a partir de la Divisa del producto.
• Modalidad banco: Indica la modalidad del banco que viene definida en el consentimiento.
• Descripción consentimiento: Indica la descripción del consentimiento.
• Consulta automática: Indica si el producto se utiliza en la tarea de Consultas automáticas para obtener las transacciones.
• No comprobar duplicados: Indica cuando no se deben comprobar transacciones duplicadas en el proceso de Solicitar transacciones.

Información

En los productos de tipo crédito se tienen en cuenta los campos Saldo disponible, Saldo dispuesto y Saldo concedido, mientras que en el resto de productos los campos a tener en cuenta son Saldo y Saldo contable.

Acciones

Se detallan las acciones que se pueden realizar desde un producto.

Atención

Sólo se permitirá eliminar productos si estos no tienen transacciones asociadas. Además, cada vez que se soliciten los productos se actualizarán los saldos.

Solicitar productos

Esta acción abre una página que permite solicitar productos de una forma sencilla e intuitiva (Solicitar productos),

Solicitar transacciones

Esta acción solicita las transacciones de un producto.

Aviso

Sólo se permite obtener transacciones de las siguientes tipologías: checking, card y lineofcredit.

Se debe indicar la fecha desde la que se solicitan las transacciones. Por defecto aparece la fecha calculada a partir del campo Cálculo fecha inicio transacción de la Configuración IQ Banking Core (Configuración IQ Banking Core).

Atención

Debido a politicas de las entidades bancarias, estas pueden solicitar la intervención del usuario para validar los procesos de obtención de conentimiento, productos o transacciones. El caso más común es a través de un SMS donde el usuario deberá indicar el código enviado. Para estos casos, aparece un pantalla como la siguiente.

Información

Esta acción se puede programar de forma periodica a través de la cola de proyectos estándar del sistema utilizando la codeunit INNBANTransactionList (7244189). La fecha desde la cual se solicitarán las transacciones de los productos con la marca Consulta automática será la cálculada a partir del campo Cálculo fecha inicial transacción de la configuración IQ Banking Core (Configuración IQ Banking Core).

Actualizar entidades

Esta acción intenta actualizar las entidades asociadas a las transacciones basándose en unos criterios.

Las entidades a actualizar son las siguientes:

• Clientes
• Proveedores
• Pagos

Los criterios de búsqueda de entidades son los siguientes:

• Búsqueda de clientes y proveedores por NIF en el concepto de la transacción
• Búsqueda de pagos por importe y fecha próxima a la fecha de la transacción

La finalidad de este proceso es poder tener información más detallada de las transacciones para ayudar al proceso de registro y conciliación de movimientos bancarios.

Información

Esta acción se puede programar de forma periodica a través de la cola de proyectos estándar del sistema utilizando la codeunit INNBANTransactionUpdateEntity (7244207). Se actualizarán las transacciones de los productos con la marca Consulta automática que cumplan los criterios establecidos. Es recomendable ejecutarla después de solicitar las transacciones para tener la información previamente.

Información

En la página de configuración IQ Banking Core (Configuración IQ Banking Core) se puede especificar si en este proceso se desea buscar únicamente clientes o proveedores. En el primer caso habría que seleccionar la opción de 'Excluir proveedores' y en el segundo la de 'Excluir clientes'.

Ordenar transacciones cronológicamente

Esta acción rellena el campo Orden cronológico de las transacciones (Transacciones) del producto.

El orden se rellena secuencialemte a partir de las transacciones del producto ordenadas por Fecha movimiento ascendente y Nº movimiento descendente (que es el que indica el orden cronológico cada vez que se traen transacciones).

Esta acción puede ejecutarse en cualquier momento y permite ordenar cronológicamente las transacciones si estas no tienen un orden.

Información

Cada vez que se ejecuta esta acción, se modifica el campo Orden cronológico de todas las transacciones, por lo que si este se ha modificado manualmente, habrá que volver a modificarlo.

Comprobar transacciones cronológicamente

Esta acción comprueba si el orden cronológico de las transacciones es coherente en cuanto a importe y saldo.

Únicamente puede ser ejecutado después obtener las transacciones o después de ejecutar la acción de Ordenar transacciones cronológicamente ya que se basa en el campo Orden cronológico para comprobar si el saldo de la transacciones más el importe de la transacción siguiente es igual al saldo de la transacción siguiente. En caso de no serlo, el sistema da un aviso para que se revise y pueda ser modificado manualmente.

Documentos

Estas acciones permiten realizar la descarga masiva de documentos en un archivo comprimido.

La descarga individual de estos documentos se puede hacer desde las transacciones (Transacciones)

Solicitar descarga

Esta acción solicita la descarga de los documentos asociados a las transacciones de un producto.

Información

La descarga de documentos no es inmediata por lo que deberá esperar la notificación para realizar la descarga. El proceso de descarga que realiza la notificación se ejecuta cada hora.

Se debe indicar la fecha desde la que se solicitan los documentos. Por defecto aparece la fecha calculada a partir del campo Cálculo fecha inicio transacción de la Configuración IQ Banking Core (Configuración IQ Banking Core).

Es necesario indicar el Email notificación donde será notificado una vez esté la descarga disponible.

Atención

Debido a politicas de las entidades bancarias, estas pueden solicitar la intervención del usuario para validar los procesos de obtención de conentimiento, productos o transacciones. El caso más común es a través de un SMS donde el usuario deberá indicar el código enviado. Para estos casos, aparece un pantalla como la siguiente.

Si existen documentos para descargar, el sistema indica el siguiente mensaje:

Descargar

Esta acción descarga los documentos que se solicitaron con la acción Solicitar descarga.

Información

La descarga estará disponible a partir de la recepción de la notificación al Email notificación indicado.

La descarga se realiza en un archivo comprimido con el formato <identificador_banco>_<codigo_producto>_<identificador_solicitud_descarga>.zip.

Dentro del archivo comprimido irán los distintos documentos con el formato <identificador_transaccion>.pdf.

Navegación

Se detallan las pantallas a las que se puede acceder desde un producto.

Transacciones

Se accede a la pantalla de transacciones (Transacciones) asociadas al producto.

Log

Se accede a la pantalla de registro (Registro) donde se puede comprobar el estado de las llamadas a la API IQ Banking.

Idiomas

Este documento está disponible en los siguientes idiomas:

• (Español)
• (Inglés)