Conciliación bancaria
El proceso estándar de conciliación bancaria consiste en conciliar los movimientos bancarios generados en el sistema con el extracto bancario obtenido desde los bancos.
Este proceso estándar permite la importación de extractos bancarios a través de archivos de texto suministrados por los bancos.
IQ Banking core utiliza las transacciones obtenidas desde los productos como extracto bancario y evita tener que importar archivos procedentes de los bancos.
Proceso
El proceso estándar consiste en la creación de una conciliación bancaria para una cuenta bancaria determinada.
En la parte derecha aparecen los movimientos de cuentas bancarias abiertos y en la parte izquierda se deben importar los extractos bancarios.
Importación extracto bancario
Se utiliza la importación del extracto bancario de IQ Banking Core que obtiene las líneas a partir de las transacciones en estado Pendiente o Registrada.
Atención
No confundir la importación del extracto bancario estándar con la importación del extracto bancario de IQ Banking Core. Esta última es la que se debe ejecutar.
Se permite la importación de transacciones que estén en otras entidades (Diario general, diario conciliación de pagos o conciliación bancaria).
También se permite aplicar un filtro a las transacciones para reducir el número de estas que se importan.
Al rellenar la tabla de moviminetos bancarios, estos vienen con la información complementaria de los posibles documentos (facturas/abonos) que han generado dichos movimientos.
Conciliación automática
El proceso de conciliación automática intenta conciliar movimientos bancarios con líneas del extracto bancario. En este caso, se concilia de forma automática un pago realizado anteriormente.
Conciliación automática IQ Banking Core
En este proceso de conciliación se recorren las líneas del estracto bancario y se buscan coincidencias entre el campo Facturas o el campo Abonos de esta con los mismos campos de los registros de la tabla de moviminetos bancarios. Si se encuentran coincidencias, se compara el importe de la línea del estracto con la suma de todos los importes de registros de la segunda tabla. En caso de que los importes sean iguales, se concilia la línea del estracto con los movientos bancarios encontrados.
Generar líneas diario
Dado que para registrar la conciliación es necesario que no existan diferencias en las líneas del extracto bancario y aún no se han registrado ciertos movimientos bancarios, existe la funcionalidad estándar de Generar líneas diario. Esta funcionalidad propone las líneas en el diario para así generar los movimientos bancarios a partir del extracto y poder conciliar sin diferencias.
En el diario se deberán completar las líneas y registrar.
Información
Si las transacciones tienen informado los campos Tipo entidad y Nº entidad se rellenará de forma automática los campos tipo y nº de cuenta.
Registro conciliación bancaria
Una vez se ha registrado el diario, se debe volver a ejecutar la conciliación manual o automática para conciliar los movimientos del extracto bancario con los nuevos movimientos bancarios generados desde el diario.
El útlimo paso será registrar la conciliación bancaria.
Atención
Se comprueba al registrar que la transacción no esté en estado Conciliada. Esto es debido a que se permite importar la misma transacción en distintas entidades (diario general, diario conciliación de pagos y conciliación bancaria) y esta puede haber sido registrada previamente.
Comprobación transacciones
Cuando se ha registrado la conciliación los movimientos bancarios se marcan como Cerrados y las transacciones se marcan como Conciliadas.
Idiomas
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