Órdenes de pago
Introducción
En esta guía se hará un recorrido por el módulo de órdenes de pago de IQ Banking SEPA
Este módulo consta de 4 etapas:
- Asociación cuentas bancarias
- Aprobación
- Generación y envío de órdenes de pago
- Comprobación estado órdenes de pago
Información
Recomendamos utilizar el área de trabajo de __IQ Banking SEPA ya que en esta guía se hará referencia a menús de este área de trabajo.
Asociación cuentas bancarias
Para poder generar y enviar órdenes de pago se debe asociar las cuentas bancarias con las cuentas bancarias dadas de alta en la plataforma de IQ Banking SEPA.
Atención
El alta de las cuentas bancarias en la plataforma IQ Banking SEPA es un requisito necesario para poder utilizar la solución.
Para asociar cuentas bancarias, visualiza este video.
Aprobación
Dado que el canal de comunicación de remesas y órdenes de pago es directo entre el cliente y el banco, se ha implementado un sistema de aprobación a través de email.
Para ver la configuración del sistema de aprobación, visualiza este video.
Generación y envío de órdenes de pago
Las órdenes de pago en la plataforma IQ Banking SEPA se generan a partir de las órdenes de pago estándar de la versión española de Business Central.
Estos son los requisitos necesarios para la generación de estas órdenes de pago respecto al proveedor y la cuenta bancaria del proveedor:
- Proveedor: debe tener informado los datos básicos: direcciones, contacto, etc...
- Cuentas bancarias de proveedor: debe tener un IBAN válido y un esquema SEPA.
Para ver la configuración del proveedor, visualiza este video.
Para ver la configuración de la cuenta bancaria de proveedor, visualiza este video.
Generación
Para enviar una órden de pago a la plataforma de IQ Banking SEPA se genera una órden de pago estándar del módulo de cartera de la versión española de Business Central.
Envío
Para poder enviar la órden de pago, se debe indicar una fecha de envío que debe ser al menos, un día posterior a la fecha de hoy y teniendo en cuenta que si ese día cae en un festivo bancario, el sistema recalcula la fecha de envío a la siguiente más cercana.
Del mismo modo que actua la fecha de envío, actua la fecha de vencimiento de las líneas de la órden de pago. Esta debe ser al menos 1 día (esquema CORE) o 2 días (esquema SEPA) posterior a la fecha de envío de la órden de pago. Si dicha fecha cae en festivo bancario, se recalcula a la fecha siguiente más cercana, que será la fecha de pago añadida al fichero SEPA que se envía al banco.
Para ver el envío de una órden de pago, visualiza este video.
Para ver el envío de una órden de pago que requiere aprobación, visualiza este video.
Para ver el ciclo de aprobación de órdenes de pago, visualiza este video.
Créditos
Al enviar una órden de pago, se genera un crédito por cada línea de órden de pago. El crédito tiene la informaciòn necesaria para emitir el fichero SEPA que se enviará al banco.
Para ver la información de los créditos, visualiza este video.
Comprobación estado órdenes de pago
Las órdenes de pago en la plataforma IQ Banking SEPA se pueden comprobar desde distintas entidades de forma individual.
Orden de pago: Al comprobar la orden de pago, se actualiza el estado de esta y de sus créditos. Si el estado esEnviadooPagadoel sistema registra automáticamente la orden de pago pasando esta a orden de pago registrada.Orden de pago registrada: Al comprobar la orden de pago registrada, se actualiza el estado de esta y de sus créditos. Si el estado de loscréditosesErrorse ejecuta automáticamente la acción de rechazar de cada línea de orden de pago con estadoError.Orden de pago cerrada: Al comprobar la orden de pago cerrada, se actualiza el estado de esta y de sus créditos.
Para ver la comprobación de una orden de pago con estado previo a Enviado, visualiza este video.
Para ver la comprobación de una orden de pago con estado Enviado, visualiza este video.
Liquidación de créditos
Tras enviar el fichero SEPA al banco y si todo ha ido correctamente, se descontará el importe pagado. Pasados esos días, se deberá liquidar las líneas de la orden de pago.
Esta acción de liquidar se puede realizar automáticamente y para ello existe una tarea que permite hacerlo.
Esta tarea no tiene en cuenta el campo Tolerancia liquidación cartera de la configuración IQ Banking Core. Si tras comprobar el estado de las créditos, están en Pagado, se ejecutará la liquidación con la fecha de la línea de orden de pago.
Para ver la liquidación automática, visualiza este video.
Idiomas
Este documento está disponible en los siguientes idiomas: