Remesas
Introducción
En esta guía se hará un recorrido por el módulo de remesas de IQ Banking SEPA
Este módulo consta de 4 etapas:
- Asociación cuentas bancarias
- Aprobación
- Generación y envío de remesas
- Comprobación estado remesas
Información
Recomendamos utilizar el área de trabajo de __IQ Banking SEPA ya que en esta guía se hará referencia a menús de este área de trabajo.
Asociación cuentas bancarias
Para poder generar y enviar remesas se debe asociar las cuentas bancarias con las cuentas bancarias dadas de alta en la plataforma de IQ Banking SEPA.
Atención
El alta de las cuentas bancarias en la plataforma IQ Banking SEPA es un requisito necesario para poder utilizar la solución.
Para asociar cuentas bancarias, visualiza este video.
Aprobación
Dado que el canal de comunicación de remesas y órdenes de pago es directo entre el cliente y el banco, se ha implementado un sistema de aprobación a través de email.
Para ver la configuración del sistema de aprobación, visualiza este video.
Generación y envío de remesas
Las remesas en la plataforma IQ Banking SEPA se generan a partir de las remesas estándar de la versión española de Business Central.
Estos son los requisitos necesarios para la generación de estas remesa respecto al cliente y la cuenta bancaria del cliente:
- Cliente: debe tener informado los datos básicos: direcciones, contacto, etc...
- Cuentas bancarias de cliente: debe tener un IBAN válido, un esquema SEPA y un mandato con fecha de firma de tipo recurrente.
Para ver la configuración del cliente, visualiza este video.
Para ver la configuración de la cuenta bancaria de cliente, visualiza este video.
Generación
Para enviar una remesa a la plataforma de IQ Banking SEPA se genera una remesa estándar del módulo de cartera de la versión española de Business Central.
Envío
Para poder enviar la remesa, se debe indicar una fecha de envío que debe ser al menos, un día posterior a la fecha de hoy y teniendo en cuenta que si ese día cae en un festivo bancario, el sistema recalcula la fecha de envío a la siguiente más cercana.
Del mismo modo que actua la fecha de envío, actua la fecha de vencimiento de las líneas de la remesa. Esta debe ser al menos 1 día (esquema CORE) o 2 días (esquema SEPA) posterior a la fecha de envío de la remesa. Si dicha fecha cae en festivo bancario, se recalcula a la fecha siguiente más cercana, que será la fecha de cobro añadida al fichero SEPA que se envía al banco.
Para ver el envío de una remesa, visualiza este video.
Para ver el envío de una remesa que requiere aprobación, visualiza este video.
Para ver el ciclo de aprobación de remesas, visualiza este video.
Débitos
Al enviar una remesa, se genera un débito por cada línea de remesa. El débito tiene la informaciòn necesaria para emitir el fichero SEPA que se enviará al banco.
Para ver la información de los débitos, visualiza este video.
Comprobación estado remesas
Las remesas en la plataforma IQ Banking SEPA se pueden comprobar desde distintas entidades de forma individual.
Remesa: Al comprobar la remesa, se actualiza el estado de esta y de sus débitos. Si el estado esEnviadooPagadoel sistema registra automáticamente la remesa pasando esta a remesa registrada.Remesa registrada: Al comprobar la remesa registrada, se actualiza el estado de esta y de sus débitos. Si el estado de losdébitosesErrorse ejecuta automáticamente la acción de rechazar de cada línea de remesa con estadoError.Remesa cerrada: Al comprobar la remesa cerrada, se actualiza el estado de esta y de sus débitos.
Para ver la comprobación de una remesa con estado previo a Enviado, visualiza este video.
Para ver la comprobación de una remesa con estado Enviado, visualiza este video.
Rechazo de débitos
Tras enviar el fichero SEPA al banco, el posible que el deudor rechace el cargo por algún motivo: falta de fondos, no estar de acuerdo con el importe, etc... En esos casos, al comprobar la remesa o débitos, estos se marcarán con estado Error y se podrá comprobar el motivo desde la ficha del débito.
Para ver el rechazo de una línea de remesa, visualiza este video.
Recirculación de débitos
Si un débito ha sido rechazado y está en estado Error existe la posiblidad de recircularlo de forma manual o a través de la funcionalidad de IQ Banking SEPA.
Para ver la recirculación de débitos, visualiza este video.
Liquidación de débitos
Tras enviar el fichero SEPA al banco y si todo ha ido correctamente, se recibirá el importe cobrado y el deudor tendrá unos días para rechazar el cargo. Si pasados esos días, no se ha rechazado, se deberá liquidar las líneas de la remesa.
Esta acción de liquidar se puede realizar automáticamente y para ello existe una tarea que permite hacerlo.
Esta tarea tiene en cuenta el campo Tolerancia liquidación cartera de la configuración IQ Banking Core. Indica los días que espera el sistema para liquidar automáticamente las líneas de remesa que están con estado Pagado tras hacer la comprobación. Una vez pasados esos días, la liquidación se hace con la fecha de la línea de remesa.
Para ver la liquidación automática, visualiza este video.
Idiomas
Este documento está disponible en los siguientes idiomas: